Duomenys ir technologijos: nuo didžiųjų duomenų iki išmaniųjų duomenų ir unikalių kreditavimo įžvalgų

Šiandien įmonių poreikiai neapsiriboja vien tik prieiga prie didžiųjų duomenų šaltinių realiuoju laiku, todėl „Coface“ renka, tikrina ir analizuoja šiuos duomenis (angl. Big Data). 700 rizikos vertinimo ekspertų naudojasi šios analizės privalumais, suteikdami unikalių įžvalgų „Coface“ klientams ir partneriams. Arba kaip komercinę riziką paversti augimo galimybe!

Duomenys, 21-ojo amžiaus nafta

Naujosios globalizacijos ir itin skaitmeninės eros pagrindas - duomenys ir verslo informacija, laikomi 21-ojo amžiaus nafta, yra pagrindinis įmonių plėtros variklis. Naujų rinkų tyrimas, kliento finansinės būklės analizė, tiekėjų pažinimas... Norėdamos išvengti nemokančių klientų ar ant bankroto ribos atsidūrusių tiekėjų, įmonės nuolat ieško kvalifikuotų, išsamių duomenų, kuriais remdamosi galėtų priimti sprendimus ir veiksmingai vykdyti savo komercinę strategiją.

Kiekvienai įmonei, norinčiai numatyti komercinę riziką, nepriklausomai nuo jos dydžio ar veiklos sektoriaus, tapo gyvybiškai svarbu realiuoju laiku gauti kvalifikuotą informaciją. Juolab kad ekonominė aplinka tampa vis sudėtingesnė ir susiduria su netikėtomis ir unikaliomis krizėmis (ekonomikos, sveikatos, geopolitinėmis, energetikos ir kt.).

Duomenys - pagrindinė „Coface“ rizikos valdymo sudedamoji dalis

„Coface“ duomenys nėra tik turtas, saugomas debesyje, tai - esminis rizikos valdymo sistemos elementas. Tai strateginis turtas įmonei, kuri savo veiklą ir verslą grindžia duomenimis, kad galėtų aptarnauti savo klientus. Būdama pasaulinė prekinių kreditų draudimo lyderė, „Coface“ turi unikalią galimybę naudotis duomenimis ir užkirsti kelią klientų rizikai (neatsiskaitymas, nemokumas) ir tiekėjų rizikai (gamyba ir tiekimo grandinės):

• +75 metų pasaulinė prekinių kreditų draudimo patirtis
• ~685 mlrd. eurų įsipareigojimų, valdomų 100 šalių
• Duomenys apie +195 mln. įmonių visame pasaulyje
• Visuotinė, pasaulinė, standartizuota, kvalifikuota ir nuolat atnaujinama informacija...
• ... tiek mikro (įmonės finansinė būklė), tiek makro (sektoriaus ar šalies rizika);
• 700 rizikos ekspertų, kurie praturtina šią informaciją ir paverčia ją sprendimais!

Būtent iš šios duomenų bazės, apimančios 195 milijonus įmonių visame pasaulyje, ir jos pažangiausios rizikos valdymo infrastruktūros, kuri yra viena geriausių šioje pramonės šakoje, „Coface“ naudoja, kad galėtų priimdami 12 000 kredito sprendimų kiekvieną dieną ir suteikti  patikimą rekomendaciją klientams renkantis prekybos partnerius. Tačiau kaip konvertuoti šiuos didžiulius neapdorotų duomenų kiekius iš daugelio informacijos šaltinių į didelės pridėtinės vertės informaciją, kurią būtų galima lengvai panaudoti komercinei rizikai valdyti?

Aukščiausios klasės duomenų užtikrinimas, teikiant didelės pridėtinės vertės informaciją

„Coface“ duomenys yra griežtaivaldomi ir tvarkomi atsižvelgiant į įmonės suinteresuotųjų šalių (klientų, partnerių) lūkesčius ir nusistovėjusius rinkos standartus, kurie grindžiami keturiais pagrindiniais rodikliais: aprėptis, išsamumas, tikslumas, paslaugų kokybė ir pasiekiamumas (SLA). Tikslas: pateikti jums geriausius duomenis savo klasėje, paruoštus naudoti bei suteikiančius išsamų, tikslų ir naujausią vaizdą apie jūsų rizikos pozicijas, atsižvelgiant į jūsų rinkas, suinteresuotąsias šalis ir jų geografiją. Mūsų šūkis: mūsų klientai naudojasi tais pačiais duomenimis ir patirtimi, kuriais grindžiami mūsų draudimo sprendimai. Jei mes jais remiamės, galbūt galėtumėte remtis ir jūs?

Duomenų kokybė svarbi nuo pat įsigijimo etapo, ypač siekiant užtikrinti, kad turėtume tinkamiausius įmanomus duomenis. Norėdama papildyti savo pačių turimus duomenis (mokėjimų elgsena, kredito sprendimų istorija, „Coface“ vertinimai), kurie jau yra struktūrizuoti ir tiesiogiai tinkami naudoti, „Coface“ taip pat remiasi kitais šaltiniais:

• Prekinių kreditų draudimo duomenys iš  „Coface“ sprendimų priėmimo sistemų.
• Duomenys, gauti iš „Coface“ informacinių paslaugų platformos URBA360: atsiskaitymo incidentai, balanso analizė, finansinė informacija, įmonės identifikavimas.
• Partnerystė su beveik 80 informacijos teikėjų visame pasaulyje, geriausi kiekvienai geografinei vietovei ir verslo sektoriui!
• Alternatyvių, atvirų ir viešų duomenų naudojimas siekiant sustiprinti mūsų gebėjimą identifikuoti įmones.
• Duomenys iš „Rel8ed“, „Coface“ dukterinės įmonės, kuri specializuojasi duomenų analizės ir novatoriškų sprendimų, pagrįstų didžiaisiais duomenimis ir prognostine analize, kūrimo srityje.
• Nuodugnus informacijos interneteskenavimas.

Žmogiškosios „Coface“ kompetencijos tobulinimas pasitelkiant duomenis

Informacijos apie kreditingumą rinkimas, kryžminis tikrinimas, gausinimas ir analizė yra pagrindinė kiekvieno „Coface“ rizikos stebėsenos etapo dalis. Tokiose veiklos srityse kaip prekinių kreditų draudimas ir verslo informacija „Coface“ gebėjimas analizuoti ir sujungti milijonus duomenų taškų yra lemiamas priimant sprendimus ir valdant riziką. 

Siekiant veiksmingai stebėti skolininkų riziką, „Coface“ duomenys kasdien papildomi:

• 100 000 mūsų klientų pateikta mokėjimų elgsena ir kredito sprendimų istorija.
• DRA (skolininko rizikos vertinimas), kurį parengė 700 mūsų rizikos draudimo ekspertų (kredito analitikų ir rizikos draudikų) 100 šalių ir ~200 rinkų.
• Išskirtinės mūsų ekonomistų įžvalgos: makroekonominės analizės, šalių rizikos, sektorių vertinimai, teminės ataskaitos.
• Mūsų 53 informacijos centrai (EIC) visame pasaulyje.
• Pagrindinių iš klientų gautų duomenų apie mūsų ~685 mlrd. eurų vertės įsipareigojimus analizė: finansinės ataskaitos, mokėjimų patirtis, ankstesni kredito sprendimai, sektoriaus rizika, šalies rizika, silpni signalai ir kt.
• Vidiniai „Coface“ įvertinimai, nuolat atnaujinami su kiekviena nauja informacija, pridedama prie mūsų sprendimų priėmimo mechanizmų (palyginti su daugumos informacijos teikėjų vertinimais kartą per metus).

Patikrinti ir praturtinti duomenys centralizuotai kaupiami duomenų ežere, kuris suteikia „Coface“ komandoms tiesioginę prieigą ir pagreitina atsakymo klientams laiką, ypač susijusį su kredito limitais.

Daugiau informacijos apie mūsų duomenų ir verslo informacijos sprendimus Baltijos šalyse.